Центробанк начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам, которые осуществляются между физлицами, уже с января 2022 года.

Информация необходима для отслеживания переводов в нелегальные онлайн-казино, криптообменники и бизнеса, принимающего оплату на личные карты. Об этом сообщает «РБК».

Банки уже получили новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами, где сказано, что кредитные организации должны предоставить информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

Информация будет собираться по транзакциям, которые были проведены с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, через систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами,
переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации и переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

К p2p-операциям не относятся перечисление денежных средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, пояснил ЦБ.

Информация по каждой операции будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, если они предоставляют онлайн-сервисы по переводам, и т.д.